डिजिटल बँकिंग: नाविन्य की फक्त आभास ? | Digital Banking : Innovation or Illusion ?
बँका आणि वित्तीय संस्था Digital Banking परिवर्तनाच्या दिशेने वेगाने वाटचाल करत आहेत.
मोबाइल बँकिंग, एआय-सक्षम ग्राहक सेवा आणि रिअल-टाइम पेमेंट्स यासारखी तंत्रज्ञानात्मक साधने मोठ्या प्रमाणावर स्वीकारली जात आहेत.
पण या सर्व झगमगाटाच्या आड जुन्या आणि कालबाह्य प्रणाली अजूनही कार्यरत आहेत. त्यामुळे दीर्घकालीन स्थिरता, Cyber Security आणि नियमांचे पालन यांसाठी मोठा धोका निर्माण होऊ शकतो.
.jpg "Digital-Banking-Innovation-or-Illusion-?") |
| Digital Banking : Innovation or Illusion ? |
Digital Banking चा भर : प्राथमिकता आणि दुर्लक्ष
2025 रिटेल बँकिंग ट्रेंड्स आणि प्राधान्ये अहवाल वित्तीय क्षेत्रातील बदल स्पष्ट करतो.
52% वित्तीय संस्थांना Digital Banking अनुभव सुधारण्यास प्राधान्य आहे.
मात्र, फक्त 25% बँका मुख्य बँकिंग प्रणाली सुधारण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहेत.
सध्या बँका मोबाईल-फर्स्ट धोरणे (Mobile-first policies), एआय-आधारित साधने (AI-based tools) आणि रिअल-टाइम व्यवहार (real-time transactions) स्वीकारत आहेत.
पण बँकिंगचा पाया असलेल्या प्रणालींच्या सुधाराकडे दुर्लक्ष केले जात आहे.
याला अपवाद म्हणजे पतसंस्था (Credit unions), जिथे 45% संस्था जुन्या प्रणाली सुधारण्यावर भर देत आहेत.
हायब्रीड बँकिंग: शाखा अद्याप महत्त्वाच्या का? - Hybrid Banking: Why Are Branches Still Important? - Digital Banking
- 35% वित्तीय संस्था (Financial Institutions) त्यांच्या शाखा नेटवर्कचा विस्तार करत आहेत.
- 61% पतसंस्था नवीन शाखा सुरू करण्यावर भर देत आहेत.
एआयचा उदय आणि रिअल-टाइम पेमेंट्स - The rise of AI and real-time payments - Digital Banking
- 33% बँका फसवणूक टाळण्यासाठी एआयचा (AI) वापर करत आहेत.
- 28% बँका ग्राहक सेवा बॉट्स वापरत आहेत.
- 25% बँका अगदी कंटेंट क्रिएशनसाठी (Content Creation) एआय (AI) वापरत आहेत.
- दरम्यान, 62% बँकांनी रिअल-टाइम पेमेंट्स लागू केली आहेत, पण पतसंस्थांमध्ये हा आकडा फक्त 40% आहे.
फिनटेक भागीदारी: बँकिंगचा नवा चेहरा ? - Fin tech Partnerships: The New Face of Banking? - Digital Banking
- 64% वित्तीय संस्था फिनटेक कंपन्यांसोबत काम करत आहेत.
- या भागीदारीत मुख्यतः Digital अकाउंट उघडणे (49%), आर्थिक नियोजन साधने (41%) आणि सुरक्षितता व्यवस्थापन (29%) यावर भर दिला जात आहे.
वाढीची नवी रणनीती: नवीन ग्राहक मिळवणे महत्त्वाचे? - New growth strategy: Is it important to acquire new customers?
- 45% संस्थांचा मुख्य भर नवीन ग्राहक मिळवण्यावर आहे.
- फक्त 12% बँका ग्राहक टिकवण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहेत.
- 23% संस्था विद्यमान ग्राहकांशी संबंध बळकट करण्यावर भर देत आहेत.
2030 मध्ये बँकिंगचे भविष्यातील चित्र / The future of banking in 2030 - Digital Banking
- 80% वित्तीय संस्था मानतात की AI च्या मदतीने वैयक्तिकृत ग्राहक अनुभव दिले जातील.
- 70% बँकिंग अधिकारी असा अंदाज लावत आहेत की 50% पेक्षा जास्त व्यवहार बँकेच्या बाहेरील प्लॅटफॉर्म (Apple Pay, Google Pay) द्वारे होतील.
महत्वाचा प्रश्न: बँका या बदलासोबत राहू शकतील का? / The important question: Can banks keep up with this change? - Digital Banking
Digital Banking वेगाने पुढे जात असली तरी जुन्या प्रणाली सुधारण्याकडे दुर्लक्ष होणे हा मोठा धोका आहे.
योग्य वेळी सुधारणा न केल्यास मापानुसार विस्तार (scalability), सायबर सुरक्षा (Cyber Security) आणि नियमपालन यांसारख्या समस्यांना तोंड द्यावे लागेल.
2025 आणि त्यापुढे, फक्त बाह्य Digital Banking नावीन्य नव्हे, तर मजबूत आणि सुरक्षित अंतर्गत प्रणाली निर्माण करणे हे बँकिंग क्षेत्राच्या यशासाठी अत्यावश्यक ठरणार आहे.
FAQ on डिजिटल बँकिंग: नाविन्य की फक्त आभास? | FAQ Digital Banking: Innovation or Illusion? - Frequently Asked Questions
1. Digital Banking म्हणजे काय?
Answer:-
Digital Banking म्हणजे बँकिंग सेवा जी इंटरनेट, मोबाइल अॅप्स, एआय आणि इतर डिजिटल तंत्रज्ञानांचा वापर करून उपलब्ध केली जातात.
यामध्ये मोबाइल बँकिंग, एआय-आधारित ग्राहक सेवा, रिअल-टाइम पेमेंट्स, इत्यादींचा समावेश होतो.
2.Digital Banking ने काय बदल घडवले आहेत?
Answer:-
Digital Banking ने बँकिंगच्या पारंपरिक पद्धतीमध्ये क्रांतिकारी बदल घडवले आहेत.
ग्राहक आता बँक शाखांमध्ये न जाता, मोबाइल किंवा इंटरनेटद्वारे विविध सेवा वापरू शकतात.
तसेच, रिअल-टाइम पेमेंट्स आणि एआय आधारित सेवांमुळे बँकिंग अधिक वेगवान आणि सुलभ झाले आहे.
3. बँका Digital Banking मध्ये किती गुंतवणूक करत आहेत?
Answer:-
2025 च्या अहवालानुसार, 52% वित्तीय संस्था डिजिटल बँकिंग Digital Banking अनुभव सुधारण्यावर प्राधान्य देत आहेत.
तथापि, फक्त 25% बँका त्यांची मुख्य बँकिंग प्रणाली सुधारण्यावर लक्ष देत आहेत.
4. AI चा Digital Banking मध्ये कसा वापर होतो?
Answer:-
AI चा वापर फसवणूक टाळण्यासाठी, ग्राहक सेवा बॉट्स, आणि कंटेंट क्रिएशनसाठी केला जात आहे.
उदाहरणार्थ, 33% बँका AI चा वापर फसवणूक टाळण्यासाठी करत आहेत, आणि 28% बँका ग्राहक सेवा बॉट्स वापरत आहेत.
5. हायब्रीड बँकिंग म्हणजे काय?
Answer:-
हायब्रीड बँकिंग म्हणजे Digital Banking आणि परंपरागत शाखा आधारित बँकिंग यांचा समतोल. Digital Banking वाढत असले तरी, बँक शाखा अद्याप महत्त्वाच्या ठरत आहेत.
35% वित्तीय संस्था त्यांच्या शाखा नेटवर्कचा विस्तार करत आहेत, आणि 61% पतसंस्था नवीन शाखा सुरू करत आहेत.
6. फिनटेक भागीदारीचा बँकिंगवर काय प्रभाव आहे?
Answer:-
बँका फिनटेक कंपन्यांसोबत भागीदारी करत आहेत, ज्यामुळे ग्राहकांना डिजिटल अकाउंट उघडणे, आर्थिक नियोजन साधने, आणि सुरक्षितता व्यवस्थापन यासारख्या सुविधांचा लाभ मिळत आहे.
यामुळे बँकिंग क्षेत्रात एक नवा चेहरा तयार होतो आहे.
7. बँकांनी ग्राहक टिकवण्याऐवजी नवीन ग्राहक मिळवण्यावर का लक्ष दिले आहे?
Answer:-
2025 च्या अहवालानुसार, 45% वित्तीय संस्थांचा मुख्य लक्ष नवीन ग्राहक मिळवण्यावर आहे.
फक्त 12% बँका ग्राहक टिकवण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहेत.
या बदलाचा उद्देश बँकांना विस्तार आणि अधिक ग्राहक आकर्षित करणे आहे.
8. 2030 मध्ये बँकिंग क्षेत्रात काय बदल होऊ शकतात?
Answer:-
2030 पर्यंत बँकिंग क्षेत्रात मोठे बदल होण्याची शक्यता आहे.
80% वित्तीय संस्थांचे असे मानणे आहे की एआयच्या मदतीने वैयक्तिकृत ग्राहक अनुभव दिले जातील, आणि 70% बँकिंग अधिकारी असा अंदाज घेत आहेत की 50% पेक्षा जास्त व्यवहार बँकेच्या बाहेरील प्लॅटफॉर्मवर होईल (जसे की Apple Pay, Google Pay).
9. बँका या बदलासोबत राहू शकतील का?
Digital Banking वेगाने पुढे जात आहे, परंतु जुन्या प्रणाली सुधारण्याकडे दुर्लक्ष होणे एक मोठा धोका आहे.
योग्य वेळी सुधारणा न केल्यास बँकांना मापानुसार विस्तार, सायबर सुरक्षा, आणि नियमपालन यासारख्या समस्यांचा सामना करावा लागेल.
2025 आणि त्यापुढे, बँकिंग क्षेत्राच्या यशासाठी, फक्त बाह्य Digital Banking नावीन्य नव्हे, तर अंतर्गत मजबूत आणि सुरक्षित प्रणालीची आवश्यकता असेल.
.jpg)
.jpg&description=डिजिटल बँकिंग: नाविन्य की फक्त आभास ? | Digital Banking : Innovation or Illusion ?){kind=link}
0 Comments